discover our
Opas
Laske vuokra-asuntoihin tekemäsi sijoituksen tuottopotentiaali virtuaalisen laskurimme avulla.
Haluatko vain saada sijoituksellesi tuottoa, kattaa kulut vai maksimoida tuoton? Tämä työkalu auttaa sinua arvioimaan vuokra-asuntoihin sijoittamisen taloudellista kannattavuutta, helpottaa strategisten päätösten tekemistä ja maksimoi sijoituksesi tuoton.
rental management cost (€) vat included: 0
total annual expenses: 0
gross profitability (€): 0
gross profitability (%): 0
net profitability (€) excluding taxes: 0
net profitability (%) excluding taxes: 0
net profitability (€) after taxes: 0
net profitability (%) after taxes: 0
*simulation based on average costs, total cost may vary.
this information provided here is subject to errors and does not form part of any contract. offer may be changed or withdrawn without notice. prices do not include purchase costs
Aiotko ostaa asunnon vuokrausta varten vai haluatko tietää, millaista tuottoa voit saada jo omistamastasi kiinteistöstä? Vuokratuottolaskurillamme voit arvioida sijoituksesi tuottoa ottamalla huomioon paitsi odotetut tulot myös asuntoon liittyvät tärkeimmät kulut.
Syötä kiinteistön tiedot, valitse joko loma- tai pitkäaikaisvuokraus ja laske suuntaa-antava arvio sijoituksesi brutto- ja nettotuotosta.
Jotta voisit selvittää, onko asunto hyvä sijoitus, ei riitä, että vertaat sen ostohintaa kuukausivuokraan, jonka odotat saavasi.
Tämä ensimmäinen laskelma kertoo bruttotuoton, mutta se ei välttämättä kuvaa sitä, kuinka paljon rahaa kiinteistö todellisuudessa tuottaa.
Asuntoon voi liittyä myös taloyhtiömaksuja, kiinteistöveroa, vakuutuksia, kulut, kunnossapitoa, vuokrauksen hallinnointia ja muita kustannuksia, jotka pienentävät lopullista voittoa.
Siksi ennen sijoitusasunnon ostamista on syytä analysoida ainakin:
Mitä enemmän todellisia kustannuksia otat huomioon laskelmassa, sitä hyödyllisempi arvio on eri sijoitusmahdollisuuksien vertailussa.
Tämä on olennainen ero, jos harkitset asunnon ostamista vuokrausta varten.
Bruttotuotto suhteuttaa vuokrauksesta saadut tulot tehtyyn sijoitukseen ennen kiinteistöön liittyvien kulujen vähentämistä.
Sen pääasiallinen hyöty on, että se mahdollistaa nopean alustavan vertailun eri asuntojen välillä.
Esimerkiksi jos kahden kiinteistön hinta on samanlainen, mutta toinen niistä voi tuottaa huomattavasti suurempia vuokratuloja, bruttotuoton avulla tämä ero voidaan havaita nopeasti.
Ongelmana on, että emme vielä tiedä, kuinka paljon rahaa todellisuudessa jää jäljelle kulujen maksamisen jälkeen.
Nettotuotto pyrkii kuvaamaan paremmin sijoituksen todellista tuottoa, koska siinä otetaan huomioon asuntoon liittyvät kulut.
Kaksi kiinteistöä, joilla on sama bruttotuotto, voivat lopulta tuottaa erilaisia nettotuottoja.
Kuvittele kaksi asuntoa, joiden ostohinta ja vuotuinen vuokratulo ovat samat. Toisessa on korkeat yhteisömaksut ja suuremmat ylläpitokustannukset, kun taas toisessa toistuvat kustannukset ovat huomattavasti pienemmät.
Niiden bruttotuotto voi olla samanlainen, mutta taloudellisesti ne eivät välttämättä ole sama sijoitus.
Siksi sinun ei pitäisi tehdä ostopäätöstä pelkästään bruttotuoton perusteella.
GestaliHomen laskurissa voi ottaa huomioon erilaisia muuttujia, jotta saat arviota, joka vastaa paremmin sijoituksen ominaisuuksia.
Se on analyysin lähtökohta. Jotta vertailu olisi hyödyllinen, on tärkeää käyttää kyseiseen kauppaan liittyvää hankintahintaa.
Asunto saattaa vaatia lisäinvestointeja ennen kuin se alkaa tuottaa tuloja.
Huonekalut, sisustus, kodinkoneet, pienet parannukset tai täydellinen remontti voivat lisätä huomattavasti sijoitettavaa pääomaa.
Jos joudut käyttämään 20 000 € lisää asunnon vuokrauskuntoon saattamiseen, tämän summan jättäminen huomiotta antaisi liian optimistisen kuvan investoinnista.
Se on yksi laskelman tärkeimmistä tiedoista.
Pitkäaikaisvuokrauksessa sinun on käytettävä realistista arviota siitä, kuinka paljon vuokratuloja asunnosta voi saada.
Lomavuokrauksessa on keskimääräisen yöhinnan lisäksi ehdottomasti arvioitava varovaisesti, kuinka monta päivää asunto voi olla vuokrattuna vuoden aikana.
Kiinteistövero on kiinteistön säännöllinen kustannus, joka on otettava huomioon laskettaessa nettotuottoa.
Asunnon osuudet taloyhtiön kuluista voivat vaihdella huomattavasti asunnosta toiseen.
Asuinalueella, jossa on uima-allas, puutarhat, hissit ja muita yhteisiä palveluita, kustannukset voivat olla korkeammat kuin yksinkertaisemmassa rakennuksessa.
Tämä ei välttämättä tarkoita, että kiinteistö, jonka yhteisömaksut ovat korkeammat, olisi huonompi sijoitus: nämä palvelut voivat myös lisätä kiinteistön houkuttelevuutta vuokralaisten silmissä. Tärkeää on sisällyttää kustannus analyysiin.
Vakuutuskustannukset ovat toinen erä, joka on syytä sisällyttää asunnon toistuviin kuluihin.
Vuokrausmallista riippuen osa yleiskustannuksista voi jäädä vuokranantajan vastuulle, mikä vaikuttaa suoraan sijoituksen taloudelliseen tulokseen.
Jos päätät tarjota loma-asuntoa ja ulkoistat sen hallinnoinnin, sinun on otettava huomioon siitä aiheutuvat kustannukset.
Hallinnointiin voi kuulua esimerkiksi vieraiden palveleminen, saapumisten ja lähtöjen koordinointi, varauksien hallinta tai tiettyjä operatiivisia tehtäviä, riippuen tilatusta palvelusta.
Laskurissamme voit syöttää tämän prosenttiosuuden, jotta se otetaan huomioon arviossa.
Yhtä kaikille asunnoille pätevää vastausta ei ole.
Lomavuokrauksen yöhinta voi olla korkeampi kuin perinteisen vuokrauksen päivähinta, mutta se ei tarkoita automaattisesti, että se tuottaisi suuremman nettotuoton.
Myös käyttöaste on otettava huomioon.
Asunto, jota voidaan vuokrata korkealla hinnalla tiettyinä kuukausina vuodesta, voi kärsiä kysynnän laskusta muina aikoina. Lisäksi tämä malli voi aiheuttaa suurempia hallinto-, käyttö-, huolto- ja vaihtokustannuksia.
Pitkäaikainen vuokraus toimii eri tavalla. Se tarjoaa yleensä ennustettavampia tuloja sopimuskauden aikana ja erilaisen toimintamallin, vaikka potentiaaliset tulot riippuvatkin alueen vuokramarkkinoista ja kiinteistön ominaisuuksista.
Siksi oikea kysymys ei ole:
”Kumpi on parempi, loma- vai pitkäaikainen vuokraus?”
Vaan:
”Mikä vuokrausmuoto tarjoaa parhaat tulokset juuri tälle asunnolle ja mikä sopii parhaiten omistajana noudattamaani strategiaan?”
Ennen päätöksentekoa tarkista myös säännökset, jotka koskevat valitsemaasi vuokraustyyppiä ja asunnon tarkkaa sijaintia.
Lomavuokraukseen tarkoitetussa asunnossa on kaksi erityisen tärkeää muuttujaa:
Korkean päivähinnan kertominen 365 päivällä voi tuottaa huikean ennusteen, mutta siitä ei ole hyötyä, jos asunnon käyttöaste ei nouse lähelle 100 %.
On suositeltavaa käyttää realistista käyttöastearvioa ja ottaa huomioon mahdolliset erot sesonki-, keskisesonki- ja matalasesonki-aikojen välillä.
Sen jälkeen sinun on vähennettävä asiaankuuluvat kulut, jotta pääset lähelle nettotuottoa.
Työkalullamme voit valita vaihtoehdon ”Lomavuokraus” ja syöttää vuosittain vuokrattavat päivät, keskimääräisen päivähinnan sekä siihen liittyvät kulut.
Jos strategianasi on vuokrata asuntoa säännöllisesti, laskelma perustuu pääasiassa odotettuun säännölliseen vuokratuloon ja kiinteistön ylläpitoon liittyviin kustannuksiin.
Ei kuitenkaan kannata olettaa automaattisesti, että asunto tuottaa aina saman tulon ilman keskeytyksiä tai odottamattomia kustannuksia.
Jotta sijoitusta voidaan tarkastella varovaisesti, on suositeltavaa ottaa huomioon erilaisia skenaarioita ja varata marginaalia ylläpitoon, korjauksiin tai mahdollisiin vuokralaisettomiin jaksoihin.
Varovainen arvio on yleensä hyödyllisempi päätöksenteossa kuin analyysin rakentaminen pelkästään parhaan mahdollisen skenaarion varaan.
Ei ole olemassa yhtä yleispätevää prosenttilukua, joka tekisi asunnosta automaattisesti hyvän tai huonon sijoituksen.
Tietty tuotto voi olla houkutteleva yhdessä sijainnissa ja vähemmän kiinnostava toisessa, koska sijoittaja voi ottaa huomioon myös seuraavia seikkoja:
Siksi suhtaudumme epäilevästi sääntöihin, kuten ”jos tuotto ylittää X %, sijoitus on aina hyvä”.
Tuottoprosentti on keskeinen mittari, mutta sitä on tulkittava yhdessä kaupan muiden ominaisuuksien kanssa.
Se voi olla kannattavaa, mutta lopputulos riippuu suurelta osin ostohinnasta sekä kiinteistön myöhemmistä tuloista ja kuluista.
Tämä on erityisen tärkeää, kun etsit asuntoa nimenomaan sijoituskohteeksi.
Sinun ei pitäisi valita ensin kiinteistöä ja miettiä vasta sen jälkeen, onko se kannattava.
Järkevämpi strategia on määritellä etukäteen, mitä ominaisuuksia sijoituskohteelta odotat, ja käyttää lukuja kiinteistöjen vertailuun.
Esimerkiksi:
Vastaamalla näihin kysymyksiin pääset vaiheesta ”pidän tästä asunnosta” vaiheeseen ”ymmärrän, miten tämä asunto voi toimia sijoituskohteena”.
Tämä on luultavasti yksi merkittävimmistä virheistä, joihin aloitteleva sijoittaja voi sortua.
Vaikka asunto tuottaisi 1 200 € vuokraa kuukaudessa, se ei välttämättä tarkoita, että ansaitset 1 200 € joka kuukausi.
Tulot ja voitto ovat eri asioita.
Kiinteistöstä saatavista tuloista joudutaan mahdollisesti maksamaan erilaisia ylläpitoon ja käyttöön liittyviä kuluja sekä asianmukaiset verot.
Siksi on niin tärkeää siirtyä bruttotulojen laskemisesta nettotuoton arviointiin.
Toinen tapa tarkastella kiinteistösijoitusta on arvioida, kuinka kauan kestää, ennen kuin tuotot vastaavat sijoitettua pääomaa laskelmassa käytettyjen oletusten perusteella.
Työkalumme näyttää myös arvion siitä, kuinka monta vuotta sijoituksen takaisinmaksuun kuluu.
Tämä tieto voi olla hyödyllistä kiinteistöjen vertailussa, mutta sitä ei tulisi tulkita erillisenä tekijänä.
Tulot ja menot voivat muuttua ajan myötä, vuokraamattomia kausia voi esiintyä, ja myös verotus tai markkinaolosuhteet voivat vaihdella.
Pidä sitä siis viitteenä, joka perustuu syöttämääsi skenaarioon, ei taattuun ennusteeseen.
Työkalu on suunniteltu siten, että voit analysoida tiettyä asuntoa ja kokeilla erilaisia skenaarioita.
Saat käyttöösi erilaisia mittareita, jotka auttavat sinua arvioimaan sijoitusta, kuten arvioidun brutto- ja nettotuoton.
Yksittäisen laskelman tekemistä on kuitenkin vieläkin hyödyllisempää: skenaarioiden vertailu.
Kokeile, mitä tapahtuu, jos vuokratulo on hieman odotettua pienempi. Vähennä vuokrauspäiviä, jos suunnittelet loma-asuntoa. Syötä erilaisia hallinnointikustannuksia tai ota huomioon lisäinvestointi kalusteisiin.
Jos hanke on kannattava vain mahdollisimman optimistisessa skenaariossa, sekin kertoo jotain investoinnista.
Asunnolla voi olla erinomainen sijainti, upeat näkymät, uima-allas tai mahtava terassi, mutta se ei silti välttämättä sovi sijoittajana asettamiisi tavoitteisiin.
Kun ostat vuokrausta varten, sinun on kiinteistön laadun arvioinnin lisäksi analysoitava sen taloudelliset luvut.
Kuinka paljon joudut todellisuudessa sijoittamaan? Kuinka paljon vuokratuloja se voi tuottaa? Mitä kuluja joudut maksamaan? Mikä olisi tuotto näiden kustannusten jälkeen?
Vastaamalla näihin kysymyksiin ennen ostamista voit vertailla vaihtoehtoja paljon järkevämmin.
Käytä laskuriamme tehdäksesi alustavan arvion ja kokeile erilaisia skenaarioita ennen päätöksen tekemistä.
Ja jos etsit kiinteistöä Espanjasta nimenomaan sijoitus- ja vuokraustarkoituksiin, GestaliHomen tiimi voi auttaa sinua analysoimaan erilaisia asuntovaihtoehtoja ottaen huomioon sekä kiinteistöjen ominaisuudet että niiden potentiaalin sijoitusstrategiasi kannalta.
Laskurin tulokset ovat suuntaa-antavia arvioita, jotka perustuvat syötettyihin tietoihin ja työkalun käyttämiin oletuksiin. Ne eivät ole taloudellista, verotuksellista tai sijoitusneuvontaa eivätkä takaa tiettyä tuottoa tulevaisuudessa. Tulot, kulut, verotus, vuokrausaste ja markkinaolosuhteet voivat vaihdella. Ennen sijoituksen tekemistä tarkista kaupan konkreettiset ehdot ja sovellettavat säännökset.
feel free to contact us any time you want. on business hours we respond within 30 minutes.
+34 604 225 709